13:27 | 21 января, 2022

ЦБ РФ с января 2022 года начнет контролировать переводы денег между россиянами

Центробанк России будет запрашивать у банков информацию обо всех денежных переводах граждан, в том числе персональные данные отправителей и получателей средств.
По мнению представителей банковской сферы, Центробанк таким образом будет использовать информацию для контроля за серым предпринимательством.
ЦБ уже направил кредитным организациям новую форму для предоставления отчетности. О получении такой формы заявили в платежной компании QIWI и в некоторых банках. В разъяснениях Центробанка по новой форме указано, что банки должны включать в отчетность все входящие и исходящие переводы с карты, со счета, с электронного кошелька, со счетов оператора связи, в Системе быстрых платежей, через платежные терминалы и системы денежных переводов, а также по трансграничным переводам.
Кроме того, регулятор сможет запрашивать информацию по отдельным операциям — данные по конкретным картам или по определенным физлицам. Информация по каждой операции будет содержать номер карты отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента, назначение платежа, сумму, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т.д.
Не будут контролировать перечисления на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские или инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юрлиц и ИП. Запрашивать отчетность ЦБ начнет с января 2022 года, пишет РБК.

Как писал интернет-портал «Кубань 24», в Краснодарском крае с начала года банковскими картами воспользовались около 1 млрд раз. Общий объем таких платежей превысил 800 млрд рублей. По мнению финансовых аналитиков, темпы роста безналичных операций в Краснодарском крае выше, чем по России.

Комментарии 0

Зарегистрируйтесь или войдите, чтобы оставить комментарий (сейчас комментариев: 0)